Программа развития
малого предпринимательства
в Санкт-Петербурге
Начало
Новости
English
Контакты
FAQ
Карта сайта
Поиск
купить диплом

Санкт-Петербургский Союз предпринимателей

Информационная поддержка малого бизнеса Санкт-Петербурга

Фонд содействия кредитованию малого бизнеса

 

 

 


 

 

 

 

Сайт разработан:

ООО "Агентство

 Поддержки

Бизнеса"

и

 ООО "Пробазис".

Планирование Службы Инструменты Районные структуры

Требования к переводу электронных денежных платежей ужесточатся

22.01.2014

Совет Думы принял к рассмотрению законопроект "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"(в части ужесточения требований к переводу электронных денежных средств).
Законопроект направлен на снижение рисков использования анонимных платежей для противодействия финансированию терроризма, легализации и отмыванию доходов, полученных преступных путем.
Действующие в законе «О национальной платежной системе» ограничения авторы законопроекта считают неэффективными, допускающими одновременное использование нескольких неперсонифицированных средств платежа. Сейчас без идентификации физического лица оператор может провести электронный платеж при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тысяч рублей. Общая сумма с использованием одного такого платежа не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.
Законопроект устанавливает ограничения только для анонимных платежей. При этом остаток электронных денежных средств не должен превышать 5 тысяч рублей, общая сумма с использованием одного такого платежа - одна тысяча рублей в течение одного дня и 15 тысяч рублей - в течение месяца.
В случае трансграничных переводов запрещается использование как неперсонифицированных, так и персонифицированных платежей, если отсутствует полная информация об отправителе и получателе. Перечень реквизитов трансграничного перевода денежных средств будет устанавливать Центробанк.
Депутаты предлагают запретить использовать анонимные платежные карты и другие технические устройства, выданные за пределами Российской Федерации или выданные иностранными финансовыми организациями.
Будут запрещены анонимные переводы между физическими лицами.
Поправками в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному контролю будут подлежать операции по переводу электронных денежных средств в сумме 100 тысяч рублей и выше, полученные некоммерческими организациями от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства.
Законопроект направлен в рассылку и включен в примерный план работы Госдумы на февраль. Ответственным за подготовку законопроекта к рассмотрению назначен Комитет по финансовому рынку.